2024 Ağustos Ayında Hangi Yatırım Aracı Ne Kadar Kazandırdı?

Son dönemde özellikle Borsa İstanbul yatırımcıları parasını mevduata yatırmadıkları için pişman olduklarını belirtiyor. Çünkü borsa tarafında yatırımcılar kazanç sağlamakta ciddi anlamda zorlanır oldu. Hatta öyle ki kazanmaktan ziyade parasını koruyabilenlerin oranı bile giderek azalıyor. Peki Ağustos ayı piyasalar için nasıl geçti? Hangi yatırım aracı ne kadar kazandırdı? İşte resmi rakamlara göre Ağustos ayının kazandıranları ve kaybettirenleri..

TÜİK Verileri Eşliğinde 2024 Ağustos Ayında Yatırım Araçlarının Getirileri

Türkiye İstatistik Kurumu’nun (TÜİK) verileri, yatırım araçlarının enflasyon karşısındaki performansını net bir şekilde ortaya koyuyor. 2024 yılı verilerine göre, yatırımcılar enflasyona karşı en iyi korunmayı külçe altınla sağlarken, hisse senedi piyasaları ve Devlet İç Borçlanma Senetleri (DİBS) gibi yatırım araçları ciddi kayıplar yaşadı. İç piyasa üretici fiyat endeksi (Yİ-ÜFE) ile hesaplandığında Euro, mevduat faizi ve dolar yatırımcılarına getiri sağlarken, özellikle BIST 100 endeksi ve DİBS yatırımcılarına zarar ettirdi. Bu tablo, yatırım araçlarının performansının enflasyon karşısında önemli ölçüde farklılaştığını ve yatırımcıların bu duruma dikkat ederek stratejilerini yeniden şekillendirmesi gerektiğini gösteriyor.

Euro ve Mevduat Faizi Getirileri Yatırımcıları Üzmedi

Yİ-ÜFE verilerine göre, Euro %2,18, brüt mevduat faizi %1,64 oranında yatırımcısına gerçek getiri sağladı. Tüketici fiyat endeksi (TÜFE) ile düzeltilmiş verilere bakıldığında da benzer bir tablo gözlemleniyor. Euro %1,40, mevduat faizi %0,86 oranında yatırımcısına reel kazanç sundu. Bu veriler, kısa vadeli yatırımlarda döviz ve mevduat faizinin yatırımcısına makul bir getiri sağladığını ortaya koyuyor. Özellikle enflasyonist dönemlerde risk almak istemeyen yatırımcılar için güvenli bir seçenek olarak öne çıkıyor.

Euro dolar paritesi şu sıralarda 1,10 seviyesi üzerinde işlem görüyor. Euro TL karşısında hafif primli ve 37,70 seviyesinden işlemler geçiyor. Güncel euro fiyatını euro kaç tl sayfasından takip edebilirsiniz.

Dolar Getirisi Enflasyonun Altında Kaldı

Dolar, hem Yİ-ÜFE hem de TÜFE verilerine göre yatırımcılarına sınırlı bir getiri sundu. Yİ-ÜFE ile hesaplandığında %0,60 oranında getiri sağlarken, TÜFE ile düzeltilmiş sonuçlara göre %0,18 ile yatırımcıyı tatmin etmekten uzak kaldı. Özellikle son dönemlerde dolardaki dalgalanmalar ve küresel ekonomik belirsizlikler, bu yatırım aracını daha riskli bir hale getirebilir.

BIST 100 ve DİBS: Yüksek Risk, Düşük Getiri

BIST 100 endeksi ve Devlet İç Borçlanma Senetleri (DİBS), Yİ-ÜFE ile sırasıyla %10,07 ve %0,68 oranında yatırımcılarına kaybettirdi. Aynı kayıplar TÜFE ile düzeltilmiş verilere bakıldığında daha da artarak BIST 100’de %10,76’ya, DİBS’te ise %1,44’e ulaşıyor. Bu veriler, hisse senedi piyasalarının ve devlet tahvillerinin özellikle enflasyonun yüksek olduğu dönemlerde yatırımcılar için riskli araçlar olduğunu gösteriyor. DİBS gibi genellikle güvenli liman olarak görülen yatırım araçlarının bile enflasyon karşısında zayıf kalması, daha yüksek risk iştahı olan yatırımcıları dahi temkinli olmaya yönlendirebilir.

Borsa İstanbul yatırımcılarının son bir kaç aydır yüzü gülmüyor desek yeridir. Zaten twitterda da seslerini duyurmaya çalışıyorlar. Cuma günü piyasalar kapandıktan sonra Fitch Türkiye’nin kredi notunu artırdı. Bu haber akışı bile borsa tarafında alıcı getiremedi. Daha önce Moody’s Türkiye’nin kredi notunu 2 kademe artırmıştı ve o haberde de Borsa İstanbul beklenen yukarı yönlü tepki hareketini başlatamamıştı. Yüksek faiz oranları nedeniyle yatırımcıların borsadan mevduata geçtiğine dair aracı kurumlardan haberler gelmeye devam ediyor. u ortamda borsa yatırımcıları bir müddet daha bekleyecek gibi görünüyor.

Fed’in faiz indirimine gitmesi TCMB için de faiz indirimi için kapı aralayacağından önemli bir gelişme olarak kabul edilebilir. Bu anlamda FED tarafından gelecek haber akışları Borsa İstanbul yatırımcılarının Eylül ayı kazançları açısından oldukça önemli olacak diyebiliriz.

Ağustos Ayının Kazandıranı Altın Oldu

Altı aylık dönemde külçe altın, Yİ-ÜFE ile %14,30, TÜFE ile %10,77 oranında en yüksek gerçek getiriyi sağladı. Yıllık bazda da altın %18,15 ile Yİ-ÜFE’ye göre en fazla getiriyi sunarken, TÜFE ile hesaplandığında da %5,54 oranında bir getiri sağladı. Altın, küresel ekonomik belirsizlikler ve enflasyonist baskılar karşısında güvenli bir liman olmaya devam ediyor. Yüksek getirisi, yatırımcıların kriz dönemlerinde altına olan ilgisini artırırken, özellikle uzun vadede daha güçlü bir koruma sağladığı görülüyor.

Ağustos ayında hem ons altın yatırımcısı hem de gram altın yatırımcısının yüzü güldü. ncak TL bazlı altın çeşitlerinde getiri oranı daha yüksekti. Bu nedenle gram altın, çeyrek altın gibi altın çeşitlerine yatırım yapan kullanıcıların getirileri enflasyona oranla kabul edilebilir düzeyde oldu.

Yatırım Stratejilerine Etkisi

Bu veriler, yatırımcıların enflasyonist dönemlerde stratejilerini yeniden gözden geçirmeleri gerektiğini açıkça ortaya koyuyor. Kısa vadede döviz ve mevduat faizi gibi yatırım araçları, enflasyon karşısında makul getiriler sağlarken, uzun vadede altın gibi güvenli limanlar daha iyi performans gösteriyor. Buna karşın, hisse senedi ve devlet tahvili gibi araçların yüksek risk taşıdığı ve özellikle enflasyon dönemlerinde ciddi kayıplar yaşanabileceği görülüyor.

2024 Ağustos Ayı Yatırım Araçlarının Getirileri Neye İşaret Ediyor?

Türkiye’nin ekonomik koşulları ve enflasyonist baskılar, yatırım araçlarının performansını ciddi şekilde etkiliyor. Altın, enflasyona karşı en güçlü korumayı sunarken, hisse senedi piyasaları ve devlet tahvilleri yatırımcılarına zarar ettirme eğiliminde. Yatırımcılar, enflasyon verilerine ve piyasalardaki dalgalanmalara dikkat ederek, risk toleranslarına uygun stratejiler geliştirmelidir. Özellikle belirsizlik dönemlerinde güvenli liman olan altın ve düşük riskli döviz yatırımları ön plana çıkarken, daha riskli araçlardan uzak durmak daha makul bir strateji olabilir.

Aslında Ağustos ayına bakarak bir sonraki ayın veya yılın kalanının portresini oluşturmak çok doğru bir yol olmayabilir. Çünkü yatırımcı tercihleri çabuk değişiyor. Ayrıca piyasaları etkileye bir çok farklı faktör var. Özellikle bu ay FED’den faiz indirim beklentisi yükselmişken piyasaların nasıl bir aksiyon alacağı merak ediliyor. FED’in beklenen faiz indirimini yapması veya ertelemesi, yaparsa hangi oranda faiz indireceği finansal piyasaların yönünün belirlenmesinde önemli bir etken olacak gibi görünüyor.